Một người tại TP.HCM suýt mất 100 triệu đồng vì tin vào nhóm lừa đảo quốc tế khi chúng gửi email cho anh này thông báo về khoản tiền thừa kế bitcoin.
Cụ thể, ngày 23/7/2018, anh Thái Thiện Toàn (TP.HCM) nhận được mail mạo danh từ một ngân hàng ở Chicago, với nội dung xác nhận thân nhân.
Đi kèm email xác nhận là thông báo về việc anh được thừa hưởng mức tài sản mà trước đây cha của anh là ông Thái Thiện Thắng có gửi tại ngân hàng và hiện tại ông Thắng đã qua đời. Mức ký gửi là 1 bitcoin (tương đương tầm 9.000 USD theo giá trị hiện hành) nhưng giá trị 1 bitcoin gửi tại ngân hàng hiện tại đã nâng lên mức 6,2 bitcoin sau khoảng thời gian 4 năm.
Phiếu thông báo lãi suất quy đổi sau 4 năm gửi 1 bitcoin anh toàn nhận được.
Phía cung cấp thông tin đều hoàn toàn trùng khớp về từ tên tuổi, thời gian mất… của người cha quá cố đều hoàn toàn trùng khớp 100%. Điều này vô tình khiến anh Toàn tin tưởng vào chiêu thức lừa đảo và cung cấp những thông tin liên quan một cách tự nguyện.
Sau khi lấy được lòng tin từ phía nạn nhân, nhóm lừa đảo lại tiếp tục yêu cầu anh Toàn cung cấp thông tin CMND, passport và các thông tin khác. Dựa vào CMND, nhóm lừa đảo lại tiếp tục tạo một ví blockchain (ví chứa bitcoin, dùng để chuyển tiền ảo nhanh và không mất phí). Theo đó, password của ví blockchain này cũng được phía lừa đảo cung cấp, dưới tên đăng nhập của anh Thiện Toàn.
“Đến gần cuối tháng 7, bên phía mạo danh ngân hàng nói là sắp hết hạn hợp đồng, để duy trì bitcoin phải làm theo hướng dẫn là chuyển vào tài khoản ví mà phía đơn vị tạo cho tôi 0,5 bitcoin, trị giá khoảng 100 triệu đồng để gia hạn hợp đồng”, anh Toàn chia sẻ.
Do cảnh giác, lại thêm nghi ngờ cách đây 4 năm khi ba anh Toàn còn sống, công nghệ và bitcoin chưa phát triển mạnh ở Việt Nam, ba anh lại không rành về công nghệ nên anh Toàn đã không “sập bẫy”. Nếu không, nguy cơ anh mất trắng 100 triệu đồng là… dễ như chơi.
Ông Võ Đỗ Thắng – Giám đốc trung tâm đào tạo quản trị mạng và an ninh mạng quốc tế Athena cho biết, trước đây, có rất nhiều các chiêu trò lừa đảo quốc tế thông qua hình thức gửi email đến cho người dùng Việt.
Phổ biến nhất là nhóm lừa đảo sẽ gửi email đến nạn nhân và tuyên bố rằng người nhận email là thân nhân của vua ở châu Phi, thân nhân của tỷ phú ở nước ngoài… Đồng thời nói rằng vì tin tưởng người nhận email nên sẽ chuyển cho người này 5, 10 triệu USD dưới dạng “ký gửi” để cho người này đầu tư.
Nhóm lừa đảo hướng dẫn anh Toàn cách tạo ID trên ví tiền ảo blockchain.
Bên cạnh đó, muốn nhận được khoản tiền đầu tư này thì phải chuyển ngược lại cho bên lừa đảo 5.000, 10.000 USD để tiến hành làm thủ tục chuyển tiền từ tài khoản ngân hàng quốc tế qua Việt Nam. Kết quả là rất nhiều người sụp bẫy lừa đảo.
Riêng với trường hợp lừa đảo thừa kế bitcoin kể trên, ông Thắng nói thêm, sau khi thu thập đủ thông tin, nhóm lừa đảo sẽ tạo ra một kịch bản hoàn chỉnh để dụ dỗ đối tượng vào tròng, hiện tại ông đã ghi nhận và nắm được trường hợp của nạn nhân Thái Thiện Toàn.
“Tinh vi ở chỗ, kẻ xấu lợi dụng thông tin về người thân và thân nhân, rất chặt chẽ theo từng bước khiến người bị lừa rơi vào bẫy dễ dàng,… Chỉ ghi nhận được một trường hợp nhưng tôi nghĩ là còn rất nhiều người đã bị dính bẫy nhưng chưa phát hiện được.
Do vậy, khi nhận thông tin dạng này thì người nhận phải yêu cầu in sao kê, lịch sử, ngày người thân gửi tiền, chứ không thể thông qua lời nói, thông tin chưa xác thực mà đã vội tin. Việc nhận tiền thừa hưởng thì phải tới tòa án, chứng minh nhân thân thì mới có thể nhận được quyền thừa kế. Chứ không có bất kỳ tổ chức nào cũng có quyền nói tới việc thừa kế này.
Việc thừa kế ở các quốc gia khác đều phụ thuộc hoàn toàn vào tòa án, chứ không riêng lẽ thông tin từ một đơn vị ngân hàng, hay tổ chức tài chính nào. Riêng tại Việt Nam, quy định này vẫn còn khá lỏng lẻo nên một số nạn nhân dễ dàng sụp bẫy mà không biết.”, ông Thắng cảnh báo.