Tiền ảo, cụ thể là đồng bitcoin tăng giá điên loạn khiến thị trường tiền ảo thời gian gần đây nóng như “lò lửa”. Dù biết rủi ro rình rập nhưng rất nhiều người vẫn nhắm mắt lao vào đầu tư bitcoin với ước mơ làm giàu nhanh chóng.
Trên trang tìm kiếm Google, chỉ cần gõ từ khóa “đầu tư tiền ảo” ngay lập tức sẽ xuất hiện hơn 3 triệu kết quả trả về, mà phần lớn trong số đó là những website giới thiệu các “chợ” tiền ảo hoặc các sàn giao dịch tiền ảo với lời chào hấp dẫn như “sau một đêm trở thành tỷ phú”, “2 năm kiếm 30 tỷ đồng”… Có thể kể ra hàng chục sàn giao dịch bitcoin như: santienao.com, remitano.com, abccoin.com, Exchangeno1.com, Localbitcoins.com, Exmo.com, Bittrex.com, Poloniex.com, Vnexmoney.com, Autopaypm.com, Goldux.com, bitcoinvietnam.com.vn…
Điều này đủ thấy hiện nay thị trường đang rất nhộn nhịp các sàn giao dịch tiền ảo, mạnh trang nào trang nấy hoạt động, đưa ra vô số lời chào mời hấp dẫn để lôi kéo nhà đầu tư, từ nhân viên văn phòng đến người kinh doanh nhỏ, thậm chí nhiều người không biết gì về bitcoin cũng gửi tiền nhờ người tham gia giúp. Trên các sàn ảo này ai cũng có thể tham gia mà không gặp bất cứ rào cản nào.
Để càng nhiều người tham gia càng tốt, nên cách thức tham gia sàn giao dịch tiền ảo cũng khá đơn giản: điền vài thông tin cơ bản như họ tên, email, số điện thoại để đăng ký sở hữu tài khoản/nạp tiền đồng và tiến hành mua bitcoin. Sau khi mua, chủ sàn sẽ gửi bitcoin vào tài khoản; người chơi bắt đầu mua/bán và tham gia sâu hơn vào các hoạt động khác: góp tiền cho một ai đó dưới dạng uỷ thác đầu tư bitcoin.
Cách thức uỷ thác vô cùng đơn giản: một người đứng ra kêu gọi góp tiền, các nhà đầu tư khác góp vào. Sau khi gom tiền, người đứng đầu nhóm cam kết trả lãi và đến thời hạn nhất định nếu không muốn đầu tư có thể rút ra. Cách uỷ thác này giống hệt đầu tư đa cấp.
Những câu chuyện trở thành triệu phú, tỷ phú chỉ với vài chục USD mua bitcoin đang đánh động lòng tham và muốn làm giàu nhanh chóng của nhiều người. Và với quy mô phát triển các sàn giao dịch ảo, đa cấp hiện nay có thể gây tác hại rất lớn cho đời sống nhiều người. Nếu bỏ tài sản của mình, thậm chí vay mượn để đầu tư vào bitcoin thì chắc chắn có ngày bán nhà ra đường vì những thông tin về bitcoin đa phần là “ảo”.
Đầu tư bitcoin dạng đa cấp tại Việt Nam hiện nay không được nhà nước bảo vệ, không có hợp đồng, không có pháp nhân nên khi có vi phạm, tranh chấp thì sẽ không có luật điều chỉnh, cũng không thể kiện đòi các website giao dịch Bitcoin bởi các trang web này tới nay vẫn chưa được các quốc gia trên thế giới công nhận.
Nhiều người đã phải mất tiền, mất nhà lâm vào cảnh trắng tay chỉ vì ham lợi nhuận kiếm được dễ dàng vì tin vào những lời chào mời, dụ dỗ lôi kéo của những kẻ tổ chức đường dây mua bán tiền ảo Bitcoin, Onecoin. Những đối tượng này còn “khuyến khích” các thành viên tham gia gói giá trị cao để nhanh chóng thu được lợi nhuận.
Nếu tham gia gói 200 triệu thì sau 3,5 tháng thành viên đã được gấp đôi là 400 triệu và rút hoàn vốn 200 triệu ngay, nếu tiếp tục đầu tư sau 3,5 năm thành viên sẽ có gần 100 triệu USD lợi nhuận. Chính miếng mồi béo bở mà các đối tượng vẽ ra đã khiến nhiều người chấp nhận đi vay lãi nóng để rồi giờ đây phải “ngậm đắng nuốt cay”. Đây cũng là bài học đắt giá và cũng là hồi chuông cảnh tỉnh cho mọi người, đừng vì giấc mộng đổi đời nhanh chóng mà sa chân vào bẫy.