Cuộc điều tra đã dẫn đến việc Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đã cáo buộc ba “nhà tạo thị trường” và chín cá nhân vì tham gia vào các kế hoạch thao túng giá tiền mã hóa. Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đã ra lệnh buộc tội 18 cá nhân và thực thể liên quan đến “lừa đảo và thao túng công khai” trong các thị trường tiền điện tử.

Theo các cáo trạng, các bị cáo đã đưa ra nhiều tuyên bố sai sự thật về các token của họ và thực hiện những giao dịch gọi là “wash trades” nhằm tạo ra ấn tượng về một thị trường giao dịch sôi động. Ba nhà tạo thị trường – ZMQuant, CLS Global và MyTrade – được cho là đã thực hiện các giao dịch wash hoặc âm thầm thông đồng để thực hiện giao dịch wash cho NexFundAI, mà họ không hề biết là do FBI sáng tạo.

Jodi Cohen, đặc vụ phụ trách bộ phận FBI tại Boston, đã phát biểu rằng sự phát hiện này của FBI chính là một bước ngoặt mới trong tội phạm tài chính cổ điển. Điều này đã dẫn đến việc truy tố lãnh đạo của bốn công ty tiền điện tử và bốn nhà tạo lập thị trường cùng nhân viên của họ, những người bị cáo buộc đã đứng đầu trong một kế hoạch giao dịch tinh vi, lừa đảo hàng triệu đô la từ những nhà đầu tư chân chính.

Liu Zhou, một “nhà tạo thị trường” làm việc với MyTrade MM, được cho là đã nói với các nhà quảng bá của NexFundAI rằng MyTrade MM vượt trội hơn so với các đối thủ vì họ “kiểm soát việc bơm và xả”, từ đó giúp họ dễ dàng thực hiện giao dịch nội bộ. Trong một cuộc gọi viên chức FBI với CoinDesk, họ cho biết có rất ít hoạt động giao dịch trên đồng tiền này nhưng không cung cấp thêm thông tin cụ thể nào. Từ cuộc gọi báo chí vào thứ Tư, Joshua Levy, công tố viên Mỹ tạm quyền của khu vực Massachusetts, cho biết giao dịch trên token đã bị vô hiệu hóa, theo thông tin từ CoinDesk.

Bộ Tư pháp đã báo cáo rằng họ đã thu hồi được 25 triệu đô la từ các “khoản thu trái phép” và số tiền này sẽ được trả lại cho các nhà đầu tư.

Điểm đặc biệt của HTC Exodus 1 là khả năng giao dịch tiền điện tử Bitcoin nhờ hỗ trợ thẻ nhớ SD 400 GB (được bán riêng) và TEE, một phần cứng mở rộng hoạt động riêng biệt với hệ điều hành để tránh những phần mềm độc hại.

HTC Exodus 1 được tích hợp trình duyệt ‘Web 3’ và Zion Vault (phần mềm cho phép lưu trữ, gửi và nhận nhiều loại tiền điện tử khác nhau). Người dùng có thể đăng nhập vào tài khoản cũng như uỷ quyền giao dịch bằng dấu vân tay của họ.

HTC Exodus 1 được trang bị màn hình 5.7 inch, chip xử lý là Qualcomm Snapdragon 435, RAM 4 GB và ROM 64 GB, pin 3.000 mAh, hỗ trợ kết nối 4G LTE. Máy sở hữu camera độ phân giải 13 MP ở mặt sau và một ống kính 13 MP ở mặt trước.

Tại thị trường châu Âu, Exodus 1 có giá 250 USD (khoảng 5.8 triệu). Bên cạnh đó, HTC sẽ mở rộng kinh doanh sản phẩm này ra các thị trường khác bao gồm UAE và Đài Loan. Chưa có thông tin về việc máy bán ra thị trường quốc tế.

Hiện tại họ đã cập nhật trang chính sách nội dung bị hạn chế và đã liệt kê các dịch vụ cho vay lãi suất cao hoặc những dịch vụ có APR (Thuật ngữ tỷ lệ phần trăm phí hàng năm) cao hơn 36% cũng như các ứng dụng cho vay cá nhân. Mặc dù Play Store trước đây là một thị trường miễn phí, nhưng giờ đây họ nghiêm ngặt hơn trong việc giám sát nội dung mà các ứng dụng và trò chơi này mang lại để tránh người dùng bị lừa hoặc dùng các dịch vụ đắt tiền một cách vô lý.

Dĩ nhiên các ứng dụng ngân hàng và thậm chí ứng dụng của bên thứ ba để đầu tư, lập ngân sách, v.v., cũng có những ứng dụng liên quan đến khoản vay được cho phép trên Play Store nhưng những gì Google đang xử lý hiện nay là các ứng dụng mang tính chất lừa đảo, đặc biệt là những ứng dụng áp dụng lãi suất cao.

Không có bất kỳ thông báo nào, Google đã cập nhật trang chính sách nội dung bị hạn chế và bây giờ những ứng dụng cung cấp 36% trở lên APR sẽ không còn được phép trên Play Store. Các ứng dụng cho vay hiện cũng sẽ được yêu cầu tiết lộ những thông tin như APR, thời gian trả nợ tối thiểu và tối đa và một ví dụ về tổng chi phí của khoản vay. Họ đang hy vọng rằng điều này sẽ loại bỏ các ứng dụng cho vay có hại từ những ứng dụng hợp pháp.

Cũng bao gồm trong các ứng dụng bị hạn chế của họ là những ứng dụng cung cấp các khoản vay cá nhân phải được hoàn trả trong 60 ngày. Những khoản này được gọi là các khoản vay ngắn hạn hoặc thanh toán trong ngày. Họ cũng đang cấm các ứng dụng tài chính chỉ liên kết với các ứng dụng của bên thứ ba đang cung cấp các loại sản phẩm này.

Google đã hạn chế nội dung của một số ứng dụng trên Play Store, bao gồm các ứng dụng tài chính được sử dụng để khai thác tiền điện tử. Họ cũng đã nghiêm ngặt hơn trong việc cấm các ứng dụng đánh bạc và các ứng dụng khác có liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp, cố gắng biến nó thành một không gian an toàn cho người dùng Android.

Hiện tại không rõ là chính sách này được áp dụng cho store Việt thế nào vì mình thấy vẫn còn rất nhiều ứng dụng cho vay online xuất hiện trên chợ này với nguồn gốc không rõ ràng.

Theo Công an thành phố Hà Nội, Payasian là ứng dụng ví điện tử thanh toán mobile, cho phép chuyển đổi giữa các tiền tệ quốc gia và tiền điện tử.

Xuất hiện tại Việt Nam từ đầu năm 2019 và được quảng cáo có chức năng thanh toán trực tuyến mọi loại tiền tệ của các quốc gia trên thế giới. Chỉ cần đầu tư mua đồng tiền ảo có tên là PayA ở trong ví điện tử Payasian, vài năm sau người đầu tư sẽ nhận lãi “khủng”, ngoài ra còn nhận hoa hồng rất cao nếu mời thêm được nhà đầu tư mới.
Cụ thể, để tham gia người đầu tư phải nộp số tiền tối thiểu là 100 USD tiền quỹ bảo chứng (quy đổi ra tiền PayA). Khi bảo chứng xong thì người đầu tư (F0) sẽ được hoàn lại từ 20% – 25% số PayA đã bảo chứng, số tiền này sẽ được bán ra hoặc tiếp tục được mang vào bảo chứng.

Sau đó, khi F0 giới thiệu người đầu tư là F1 tham gia sẽ được 30% số tiền bảo chứng mà F1 được hoàn lại; mời được những người F2 thì sẽ được 20% số tiền bảo chứng của người sau theo hình kim tự tháp, tất cả hoa hồng đều được trả bằng tiền ảo từ quỹ bảo chứng.

Tuy nhiên, thực tế khi khách hàng nạp tiền vào ứng dụng họ không được hưởng ưu đãi gì ngoài tờ giấy có ghi họ tên và mã số, đồng thời số tiền nạp vào cũng không thể sử dụng, còn có nguy cơ sẽ không lấy lại được tiền.

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cho biết, trong tổng số 30 tổ chức được cấp phép dịch vụ trung gian thanh toán không phải ngân hàng, không có tổ chức nào có dịch vụ ví điện tử có tên gọi Payasian.

Theo Sở Công thương thành phố Hà Nội, Công ty cổ phần Payasian chưa được Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng cấp Giấy chứng nhận đăng ký hoạt động bán hàng đa cấp. Đồng thời, đối tượng kinh doanh theo phương thức đa cấp của Công ty không phải là hàng hóa thuộc trường hợp bị cấm theo quy định tại khoản 1 Điều 4 Nghị định số 40/2018/NĐ-CP.

Theo quy định tại Nghị định số 40/2018/NĐ-CP ngày 12/3/2018 về quản lý hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp: Hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp chỉ được thực hiện đối với hàng hóa. Mọi hoạt động kinh doanh theo phương thức đa cấp với đối tượng không phải là hàng hóa đều bị cấm; doanh nghiệp muốn hoạt động bán hàng đa cấp phải được cấp giấy chứng nhận đăng ký hoạt động bán hàng đa cấp.

Như vậy, theo Công an Hà Nội, ví điện tử PayA hiện chưa được cơ quan chức năng cấp phép, số tiền nạp vào ví điện tử PayA không thể sử dụng. Hoạt động của Công ty cổ phần Payasian có dấu hiệu huy động vốn, kinh doanh đa cấp trái phép và lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Những ai đã nạp tiền vào ví điện tử Payasian có thể đến Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm công nghệ cao (55 Lý Thường Kiệt, Hoàn Kiếm; số điện thoại 0692194227) để trình báo hoặc cung cấp thông tin.

Ba tháng trước, Facebook công bố kế hoạch ra mắt tiền ảo Libra vào tháng 6/2020. Mạng xã hội hợp tác với các công ty khác thành lập Hiệp hội Libra để quản lý dự án. Dù vậy, kế hoạch đã bị phản đối dữ dội từ các nhà chức trách khắp thế giới. Pháp và Đức còn kiên quyết cấm Libra hoạt động tại châu Âu.

Bertrand Perez, Giám đốc điều hành Hiệp hội Libra, cho biết họ vẫn đang tiếp tục thảo luận với nhà chức trách từ châu Âu và các nước khác để giải quyết các lo ngại. Ông khẳng định lùi lịch phát hành Libra một hay hai quý không phải vấn đề lớn mà điều quan trọng hơn là phải tuân thủ pháp luật, bảo đảm các nhà chức trách đứng về phía mình và thoải mái với các giải pháp mà họ đưa ra.

Libra sẽ được hỗ trợ bởi các tài sản trong thế giới thực, bao gồm tiền gửi ngân hàng, trái phiếu ngắn hạn và được 28 thành viên giám sát. Cấu trúc này nhằm củng cố lòng tin và ổn định biến động giá.

Tuần trước, David Marcus, người đứng đầu dự án Libra tại Facebook, bày tỏ mong muốn vẫn ra tiền ảo trong năm 2020.

Các thành viên trong hiệp hội Libra bao gồm Vodafone, PayPal, Mastercard, Visa. Tổ chức hi vọng kết nạp thêm nhiều thành viên trong tương lai, trong đó có cả ngân hàng.

Tiền ảo kể từ khi ra mắt đã gây nên nhiều tranh cãi. Giá trị đồng tiền ảo có thời điểm tang dựng đứng nhưng rồi có giai đoạn lao dốc không phanh. Bitcoin lần đầu tiên ngang giá với đồng USD vào năm 2011, sau đó đã tăng vọt lên 20.000 USD vào tháng 12/2017. Tuy nhiên, sang năm 2018, đồng tiền này đã có lúc sụt xuống còn khoảng 6.000 USD. Trong năm nay, Bitcoin dao động quanh mốc 10.000 USD.

Mặc dù vậy, hiện vẫn có một số quốc gia chấp nhận thanh toán bằng tiền ảo. Điển hình như các nhà bán lẻ Pháp mới đây chấp nhận chấp nhận thanh toán bằng tiền điện tử tại hơn 25.000 điểm bán hàng của khoảng 30 nhà bán lẻ, trong đó có cả thương hiệu quần áo thể thao khổng lồ Decathlon, chuỗi cửa hàng nước hoa Sephora và hãng đồ nội thất Maisons Du Monde.

Các nhà bán lẻ gia nhập hệ thống thanh toán trên sẽ sử dụng nền tảng thanh toán Easy2Play và ứng dụng EasyWallet, phối hợp với công nghệ Global POS. Các nền tảng thanh toán sẽ giải quyết vấn đề chuyển đổi tiền điện tử thành euro. Hệ thống thanh toán trên dự kiến sẽ đi vào hoạt động từ quý đầu tiên của năm tới. Tiền điện tử đang dần dần thâm nhập vào hoạt động thương mại với sự dẫn đầu của đồng Bitcoin.

Cụ thể, người tiêu dùng sẽ có thể thanh toán bằng tiền điện tử tại hơn 25.000 điểm bán hàng của khoảng 30 nhà bán lẻ, trong đó có cả thương hiệu quần áo thể thao khổng lồ Decathlon, chuỗi cửa hàng nước hoa Sephora và hãng đồ nội thất Maisons Du Monde.
Các nhà bán lẻ gia nhập hệ thống thanh toán trên sẽ sử dụng nền tảng thanh toán Easy2Play và ứng dụng EasyWallet, phối hợp với công nghệ Global POS. Các nền tảng thanh toán sẽ giải quyết vấn đề chuyển đổi tiền điện tử thành euro. Hệ thống thanh toán trên dự kiến sẽ đi vào hoạt động từ quý đầu tiên của năm tới.

Tiền điện tử đang dần dần thâm nhập vào hoạt động thương mại với sự dẫn đầu của đồng Bitcoin. Một đồng tiền gây chú ý khác là Libra do mạng xã hội Facebook dự kiến phát hành vào năm 2020.

Bitcoin lần đầu tiên ngang giá với đồng USD vào năm 2011, sau đó đã tăng vọt lên 20.000 USD vào tháng 12/2017. Tuy nhiên, sang năm 2018, đồng tiền này đã có lúc sụt xuống còn khoảng 6.000 USD. Trong năm nay, Bitcoin dao động quanh mốc 10.000 USD.